Почему сейчас падают все акции? Коррекция фондового рынка октябрь-декабрь 2018 года. Что делать, чтобы не потерять деньги?

Кажется, что на фондовых рынках США в последнее время творится абсолютный беспредел. Акции падают быстро и бесконтрольно. Из тех компаний, за которыми я слежу постоянно (IT-сектор, автомобильная индустрия, промышленность, медицина, общепит), упало вообще все. Из известных компаний, чьи акции упали сильнее всего, лидерами падения являются: NVIDIA (NVDA), FACEBOOK (FB), APPLE (AAPL), AMD (AMD). Особняком ото всех стоит General Electric, но это вообще отдельная тема для разговора, которую здесь мы затрагивать пока не будем.

Сейчас давайте посмотрим что было с ценами рассматриваемых выше акций за последние 3 месяца:

А почему сейчас падают акции на фондовом рынке?

Многие диванные эксперты выдвигают свои исключительные и безапелляционные доводы, приводя один-два-три основания, в которые сами и же и верят. Причем делают это с таким пафосом, что кто-то даже может поверить, что именно этот человек глаголит абсолютную истину и на 100% знает почему падает фондовый рынок. Я же приведу свои абсолютно субъективные доводы, которые я сформировал на основе объективных данных из открытых источников и своего (скажем честно, что пока еще небольшого, но очень въедливого) опыта наблюдения за фондовым рынком.

Коррекция на фондовых рынках (именно так называется падение акций) – вполне естественное явление. Оно было, есть и будет всегда. Редко кто может его грамотно предсказать, а сейчас у многих начинающих инвесторов (особенно если они инвестируют только в рынок США) может наступить настоящий шок, ведь они никогда не видели такого за последние несколько лет – падает весь фондовый рынок, а не акции каких-то компаний, просто кто-то летит быстрее рынка, а кто-то медленнее. А ведь последние 2 года фондовый рынок США успешно рос без каких-либо мощных коррекций практически без остановки. Те же акции технологичных компаний показывали результаты по 20-30-100% и более процентов за год. И на самом деле скорее это аномалия, нежели такие коррекции. Многие инвесторы просто расслабились, чрезмерно увлеклись своими доходами и забыли о том, что рынок изменчив, а он взял и дал всем по рогам.

Так почему же сейчас падает фондовый рынок США? Конкретные причины коррекции осени 2018 года

Ужесточение ставки ФРС

Первая причина падения – ужесточение политики ФРС США в отношении дешевых денег. Ставку повысили, а в 2019 году планируют повысить еще дважды. Это значит, что ценность денег возрастёт, в том числе на фондовых рынках. За повышением ставки рефинансирования последует удорожание кредитов, это значит, что дешёвых денег больше не будет, а это грозит компаниям тем, что им сложнее будет проводить различные эксперименты, внедрять инновации, пробовать реализовать новые идеи, ведь каждый провал будет стоить компании дороже. До этого было как? Денег заняли, идея провалилась, покрыли убытки от прибыли с текущих проектов. Или взяли новый кредит и покрыли убытки за счёт него. Теперь деньги стали дороже, а компаниям придётся переходить на более консервативные варианты ведения бизнеса.

В своей недавней статье “Куда вкладываться на долгий срок ” я как раз рассказывал о том, как Google запорол социальную сеть Google+, а в статье об инвестициях в Facebook – про идиотскую рамку, которая почему-то должна была продаваться.

Переход в консервативные инструменты

А вот об этом молчат многие финансовые аналитики и всевозможные инвестиционные телеграм-каналы. Есть ещё одна важная причина, по которой фондовый рынок может если не упасть, то замедлить рост – повышение доходности вкладов, которое будет вызвано повышением ставки рефинансирования. Большинство инвесторов подумают, что консервативный и низкодоходный, но стабильный вклад будет лучше, чем болтанка, которая на данный момент происходит на фондовых рынках. Люди тупо уйдут в банковский сектор или государственные облигации (что и происходит сейчас), ведь там платят стабильно, а обязательства обеспечены государством и государственной финансовой системой.

Кстати, не поэтому ли Уоррен Баффет закупил в портфель так много акций различных банков? Вот вам и информация к размышлению…

Гребаные спекулянты

Ещё одна причина – грёбаные спекулянты. Помните мою статью про инвестиции в биткойн? Я думаю, что вполне могла сложиться аналогичная ситуация – рынок просто перегрели колоссальными прибылями, лёгкими деньгами, гарантированными взлётами даже после падений. Ребята же, которые реально имеют деньги, срубили на волне хайпа огромные прибыли, а потом распределили их в более консервативные инвестиции, выжидая новую волну сверхдоходности, которая не может длиться вечно.

Так что же делать? Куда инвестировать в тот момент, когда все акции падают?

Вспоминаем мою статью “как зарабатывать на фондовом рынке и не остаться без трусов“, где я рассказывал про свои критерии покупки акций. Многие аналитики смотрят в сторону сырьевых и промышленных компаний, а так же общепита. Вот только они тоже падают. Лично я думаю, что 2019 год пройдет под знаком спекуляций, а стандартная стратегия “buy and hold” может просто не дать ожидаемой доходности. С другой стороны сейчас можно накупить акций по относительно небольшой цене и ждать…

Лично я пока не понимаю чего ждать. Всякие там аналитики (особенно в телаграме) кричат, что это никакой не кризис, а после новогодних каникул все пройдет. Ну и я бы на их месте так же кричал, ведь если есть интерес к фондовому рынку – они не останутся без работы. Я же займу выжидательную позицию, но в целом всегда готов к риску, а вот консервативным гражданам стоит либо закупиться гособлигациями, либо ETF, либо просто долларами. Кстати, это совсем несложно сделать, тот же брокер Тинькофф Инвестиции позволяет это сделать. А пока смотрим что происходит…. Прогнозы делать в такие времена – дело очень неблагодарное…