Все кризисы мировых финансовых рынков с 1792 года по наши дни. Что делать, если фондовый рынок штормит?

Современный фондовый рынок – это качели. Только амплитуда у них может быть очень разная. Конкретика зависит от компании/индекса/продукта. Бывают ситуации, что весь рынок растет, бывает, что весь рынок падает (такое характерно для кризисов на фондовом рынке), бывает что падают или растут акции какой-то одной компании, бывает, что одна компания тащит за собой весь индекс, а индекс тащит весь рынок (почему упали акции Apple в ноябре помните?). Между тем, финансовые кризисы – явления достаточно цикличные. Сложно проследить какую-то закономерность, но кризисы на финансовых рынках случались регулярно. Так же регулярно финансовый рынок из этих кризисов потом выходил, вот только некоторые торговцы акциями в это время как раз успевали выйти в окно…

На фоне коррекции фондового рынка осенью 2018 года многие заговорили о том, что мировой экономике кабздец, финансовым рынкам хана, а всем держателям акций надо срочно их сливать, иначе потом только харакири… Упали почти все акции и все индексы. Сейчас вроде пошло восстановление, но кто-то активно убеждает всех, что это просто прыжок дохлой кошки…

Вангой я стать не могу, да и вы бы вряд ли читали этот блог, если бы ей были, поэтому можем лишь вспомнить то, что было раньше: кризисы на финансовых рынках и их последствия. Итак…

Рассмотрим 10 самых жестких кризисов за всю историю финансовых рынков

Паника на финансовом рынке 1792 года

Именно в 1792 году была первая движуха, когда акции на финансовых рынках подорожали в среднем на четверть от своей стоимости. Произошло это, естественно, в столице вселенского зла и всеобщей ненависти, в той стране, которая виновата в том, что российские пенсионеры так плохо живут – в США…

Счастливые пиндосы несколько лет несли свои кровные денежки брокерам, набирали кредитов и покупали всякую дичь, даже не задумываясь о том, что на рынке надувается жесткий пузырь. А виной всему гребаные банки и чертовы спекулянты (как обычно). Перед этим шла активная война за независимость между США и Англией. Образовалось огромное количество земли, а один ушлый чувак по имени Александр Макомб взял крупную ссуду у Первого банка США на приобретение этой земли. Для понимания: размер земель составлял что-то около одной восьмой размера штата Нью-Йорк. Макомб мечтал перепродать эту землю всяким бедолагам по тройной цене, но земля в итоге оказалась на хрен никому не нужна. В итоге бабло у Макомба закончилось, он просрочил платеж по кредиту. Далее нарисовался Ульям Дьюер (в некоторых источниках указано, что они с Макомобом были в сговоре), который начал скупать долговые бумаги банка, чтобы потом так же их продать подороже, но недооценил свои силы, получил леща и обкакался. В итоге денег ни у кого из этих тупорылых махинаторов не стало, они начали массово сливать все, что можно: не только долговые расписки, но еще и акции банка, которые у них были. Большой поток продаж акций банка спровоцировал их массовый слив. Глядя на все это, обычные пиндосы побежали забирать свои деньги а банковских счетов, где они лежали на депозите, и скидывать вообще все акции, которые были у них на руках.

Красавчиком оказался Александр Гамильтон (министр финансов США), который быстро надавал всем пинков, заставил продолжать выдавать кредиты под залог долговых бумаг США, но по завышенной ставке, разрешил оплачивать налоги, пошлины и штрафы долговыми бумагами США и пообещал инвестировать в банковскую систему кучу денег путем покупки ценных бумаг банков, чтобы их владельцы не сомневались в том, что будут и дальше пользоваться золотыми унитазами. Буквально через месяц ситуация на финансовых рынках стабилизировалась до следующего кризиса.

Черная пятница 1869 года

Опять гребанные спекулянты… В августе 1869 г. Джей Гулд и Джеймс Фиск решили знатно навариться на повышение цен на железнодорожные перевозки (эти демоны были управляющими ж/д компании Erie Railroad). Схема была очень хитрой, сразу бы допер не каждый: они начали выкупать золото с рынка, надеясь на то, что цена на него вырастет, за ним бы подтянулась цена на зерно, подорожала бы его перевозка, а это было бы поводом для установки более высоких цен на услуги перевозчиков. Ребята искренне надеялись на то, что их кенты из окружения президента Гранта если что их прикроют, но на каждую хитрую пятую точку всегда найдется подходящее шило. Нашлись более крутые ребята, которые в тот же день спалили фишку, дошли до президента и рассказали про эту хитрую схему. Между тем, цены на золото в тот день подскочили на 40%. Казначейство США без особых предупреждений выкинуло на рынок кучу золота, чтобы стабилизировать цены, но курс был уже на 65% выше июльских показателей. 24 сентября курс золота рухнул на 30% за 1 день. Те самые ребята, что это все затеяли, ничего не потеряли, а вот народ затаил сильную злобу… На Джея Гулда посыпалась куча судебных исков, а в 1792 году ему дали таких звездюлей на улице, что он решил уйти не только с фондового рынка, но и из ж/д бизнеса. Кстати, Джеймса Фиска расстреляли на улице в том же году, но вроде как это сделал любовник его бывшей подруги (женщины = зло). Фондовый рынок США в тот момент сильно приуныл, хотя и ненадолго, а вот акции железнодорожных компаний приуныли по полной программе и на долгие годы…  

Паника 1893 года

Тут тоже во всем были виноваты железные дороги и спекулянты. Кризис на финансовом рынке США был спровоцирован перенасыщенностью рынка комплектующих для железных дорог. Опять народ пытался на них навариться, опять набрал кредитов, опять навернул всю экономику страны, когда кредитов стало слишком много, а продажи акций стали гипер-массовыми. В итоге загнулось 15 000 компаний, 500 банков, а уровень безработицы поднялся до 19%.

Биржевой крах 1929 года

В тот год американцы очень сильно увлеклись акциями… Цены на них росли, спрос все время увеличивался, народ купался в деньгах, но 24 октября 1929 началось массовое падение акций. Промышленный индекс Доу-Джонса находился на отметке 381,17 и какой-то очень обеспеченный Вася решил зафиксировать прибыль и продать акции. Рынок воспринял это как слив. За день было продано 12 900 000 единиц ценных бумаг, а индекс Доу-Джонса снизился на 11%. Тут-то все и чухнули, что пришел писец. За неделю было продано еще 30 000 000 акций, рынок в целом усох на 40%, потеряв в капитализации более 30 000 000 000 долларов (за всю ту же неделю!!!). С этого началась Великая Депрессия… Закрывались банки, заводы не получали кредитование и тоже закрывались, выгоняя людей на улицу. Кстати, именно после этого кризиса на финансовом рынке США была создана Комиссия по ценным бумагам, которая должна была предотвратить дальнейшее появление таких ситуаций.

Судный день 17 октября 1973 года

В этот раз Израиль решил повоевать с арабскими странами. Война длилась пару недель, но арабский мир очень огорчился и перестал поставлять нефть на рынки, которые поддерживали Израиль (США, Англия, Япония, Франция). Цены на нефть начали дико расти, а фондовые индексы падать. Рынок ценных бумаг в США упал на 45%, а президент Никсон порекомендовал американцам жить поскромнее. Англосаксы получили лещей еще сильнее, их фондовый рынок упал на 73%, что вызвало массовые протесты по всей стране. Рынки восстановились очень нескоро… Рынок ценных бумаг США к 1987 году, а Великобритании к 1993.

Кризис рынка ценных бумаг “Хрен поймешь что вообще случилось” 1987 года

19 октября Доу-Джонс упал на 22,6%, а это было самое крупное падение за всю историю… К концу октября рынки фондовых бумаг всех стран попадали, а самыми лузерами оказались: Австралия – 41%, Канады — 22%, Гонконга — 45%, Великобритании — 26%. Естественно, что все с минусами. Самое страшное, что никто не понял что произошло. Вроде бы какой-то компьютерный сбой, который искажал информацию о торгах, из-за которого началась массовая распродажа акций.

Пузырь доткомов 2000 года

В конце 90-х годов XX века дико взлетели акции интернет-компаний. Эксперты наперебой орали, что наступило будущее, надо срочно инвестировать в IT-бизнес. Владельцы того самого бизнеса от таких телодвижений охренели и начали скупать оптом тачки, недвижимость и яхты. Бешеные инвестиции тратились на пустую рекламу и маркетинг, а не на развитие бизнеса. В итоге 10 марта 2000 года индекс NASDAQ закрылся с минусом ровно в полтора раза. Лещей наполучали не только инвесторы, но и директора всех этих доткомов, компании которых банкротились с дикой скоростью. Кто-то отделался финансовыми потерями, а самые одаренные ребята за мошенничество и растрату денег акционеров уехали на Колыму вязать носки (ну или куда там отправляют в тюрьму в Америке?).

Кризис фондового рынка США октября 2002 года

С 2000 года рынки стали серьезно перегреваться, но туземуны продолжали нести туда денежки. По итогу в октябре 2002 года Dow Jones Industrial упал на 37,5%, S&Р-500 улетел вниз на 50%, а NASDAQ Composite спикировал на 78%. Инвестиционные дома дико негодовали и начали переводить средства в безрисковые активы типа гособлигаций, уронив их доходность до исторических минимумов (м***ки…).

Ипотечный кризис 2007 года

С начала 2000-х годов рынок ипотечного кредитования в США рос как на дрожжах. До 2004 года доля высокорисковых кредитов на рынке держалась в пределах 8%, но потом жадные банковские работники решили, что одного золотого унитаза мало, надо купить сразу 5 и ходить в них по очереди! Ипотечные кредиты начали давать всем подряд.

“Не, ну а чо? Не выплатят кредит, заберем хату. Цены-то на хаты тоже только растут…” – думали банкиры.

Отрезвляющий пинок пришел тогда, когда доля высокорисковых ипотек подобралась к отметке в 20%. Цены на недвижку росли до 2006 года, а потом всем как-то стало сложнее выплачивать кредиты. Банкиры начали изымать недвижку у должников и продавать на рынке по бросовым ценам (чтобы быстрее продалась). Должники брали дома за одну цену, но видели на рынке цены на порядок ниже. Начались попытки спекуляций: закредитованную недвижимость сливали сами же должники, пока она не стала стоить еще меньше, чтобы потом купить дешевле. В итоге все эти бараны обвалили рынок недвижимости, финансовую систему государства, да и мировой экономике тоже досталось… На рынке была хренова туча должников, хренова туча никому не нужной недвижимости по ценам гораздо ниже тех, по которой она покупалась, хренова туча долговых бумаг, которые оказались уже никому не нужны, а банкиры остались без золотых унитазов вообще (кредиты никто не платил, а Bentley заправлять надо…). Дальше обанкротился банк Lehman Brothers, на 60% упали акции страховой компании AIG, да и еще многим американским банкам потребовалась помощь ФРС, чтобы не самовыпилиться. Акции банковского сектора рухнули, что потянуло за собой волну спада на остальных секторах, в том числе, в сфере добычи ресурсов. В целом ипотечный кризис ударил по фондовому рынку так, как уже 20 лет на тот момент не било ничего.

Вот такие вот веселые истории кризисов на финансовых рынках

Что ждет нас всех дальше? А хз. Вангуют кризис. Вполне возможно… Не забываем подписываться на наш канал в телеграме, где все торги проходят в прямом эфире: @freeman_invest

Если же вы проявляете недетский интерес к фондовому рынку, но не знаете с чего начать, то посмотрите мой обзор на Тинькофф Инвестиции. Как по мне – идеальная площадка для старта инвестиционной деятельности.